פוליסת חיסכון
חיסכון גמיש לכל מטרה
פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה המנוהל
על-ידי חברות ביטוח, ומאפשר להשקיע סכום
חד-פעמי או הפקדות שוטפות, תוך גמישות
מלאה וניהול השקעות מקצועי.
עיקרי המוצר
נזילות וגמישות
- הכסף זמין למשיכה בכל עת
- ללא קנסות יציאה
- אפשרות להפקדה חד-פעמית או חודשית
מתאים למי שרוצה חופש פעולה מלא בכסף.
ניהול השקעות
- מגוון מסלולי השקעה: סולידי, כללי, מנייתי ועוד
- ניהול מקצועי על ידי בתי השקעות מובילים
- אפשרות מעבר בין מסלולים לפי שינוי צרכים
מיסוי
- מס רווחי הון חל רק בעת משיכת הרווחים
- אין מס על מעבר בין מסלולי השקעה
- מאפשר תכנון מס ודחיית מס לאורך זמן
התאמה אישית
ניתן להתאים את הפוליסה ל:
- מטרות קצרות, בינוניות או ארוכות טווח
- רמת סיכון משתנה
- שילוב עם מוצרים פיננסיים ופנסיוניים אחרים
למי פוליסת חיסכון מתאימה?
- למי שמחזיק כסף בעו״ש ורוצה להשקיע אותו
- למשפחות המעוניינות בחיסכון גמיש
- לעצמאים ושכירים
- למי שמחפש השקעה פשוטה עם ניהול מקצועי
מה חשוב לבדוק לפני פתיחה?
- בחירת מסלול השקעה מתאים
- דמי ניהול
- התאמה למטרות ולתיק הכולל
הליווי של טופ ביט
- אפיון צרכים אישי
- התאמת מסלול השקעה
- בדיקת עלויות
- ליווי ושינויים לאורך הדרך
