קרן השתלמות – החיסכון
המשתלם בישראל
יש חיסכון – ויש חיסכון חכם.
קרן השתלמות נחשבת לאחד מאפיקי החיסכון
האטרקטיביים בישראל, בזכות שילוב נדיר של
הטבות מס, גמישות ונזילות.
למה כולם מדברים על קרן השתלמות?
פטור ממס רווחי הון על הרווחים – בהתאם לחוק
כסף שנשאר נזיל לאחר 6 שנים
השקעה מנוהלת בשוק ההון
בחירה בין מסלולי השקעה לפי רמת סיכון
מעבר בין מסלולים ללא אירוע מס
כסף שעובד – לא יושב
כסף שעובד – לא יושב
במקום להשאיר כסף בעו״ש או בחיסכון בנקאי, קרן השתלמות מאפשרת לתת לכסף הזדמנות לצמוח, תוך שמירה על גמישות ונזילות עתידית.
לשכירים ולעצמאים
שכירים
נהנים מהפקדות מעסיק ומהטבות מס
עצמאים
חיסכון מוכר לצורכי מס ופטור ממס רווחי הון עד התקרה
התקרות וההטבות נקבעות בחוק ומתעדכנות מעת לעת.
נזילות וגמישות
- משיכה ללא מס לאחר 6 שנים
- בגיל פרישה – גם לאחר 3 שנים
- אפשרות להמשיך להשקיע גם לאחר מועד הנזילות
- הפקדות חודשיות או חד-פעמיות
הבדלים בקרנות ההשתלמות
- דמי ניהול
- בחירת מסלול השקעה
- התאמה אישית לצרכים ולמטרות
